| פולי טל, Investing.com |
קבוצת הפניקס (TASE:PHOE1) פרסמה ביום שלישי את הדוחות הכספיים לסיכום הרבעון הראשון של שנת 2022, כשהיא מציגה רווח כולל של 352 מיליון שקל, שמשקף תשואה להון של 15.5%, והיקף נכסים מנוהלים של 370 מיליארד שקל.
הרבעון הראשון התאפיין בתנודתיות גבוהה בשוק ההון שבאה לידי ביטוי בעיקר בירידות בתשואות השוק ובעליית הריבית.
מניית הפניקס יורדת בפתיחת המסחר ביום שלישי אחרי פרסום הדוחות בשיעור של 0.3%, זאת לאחר שב-12 החודשים האחרונים עלתה 29.5%, אך מתחילת חודש מאי איבדה 11.8% מערכה ושווי השוק שלה עומד כעת על 9.36 מיליארד שקל.
עליית הריבית היטיבה עם הקבוצה, כיוון שהיא איפשרה לה להקטין את ההתחייבויות הביטוחיות של מוצרי הביטוח השונים, אך הירידות בשוקי ההון גרמו להפסדים בכספים המנוהלים, מה שלא איפשר לקבוצה לגבות דמי ניהול משתנים.
השפעת העלייה בריבית הסתכמה לסכום חיובי של 799 מיליון שקל. התשואה השלילית בהשקעות נוסטרו עמדה על 0.2%. מתשואה זו נוכו תשואה ריאלית שנתית של 3% וסכום הכנסות דמי ניהול משתנים המחושב על בסיס שיעור התשואה הריאלית, כך שסך ההשפעה השלילית של שוק ההון לאחר הניכוי היא 668 מיליון שקל.
הפרמיות ודמי הגמולים ברבעון הסתכמו ב-9 מיליארד שקל בהשוואה לכ-5.9 מיליארד שקל ברבעון המקביל אשתקד, גידול של 53%.
הרווח הכולל לבעלי המניות ברבעון הראשון הגיע ל-352 מיליון שקל, והיה דומה לרווח הכולל ברבעון הראשון של 2021, שהסתכם ב- 356 מיליון שקל.
ההון העצמי המיוחס לבעלי מניות החברה עמד בסוף הרבעון הראשון על כ- 9.5 מיליארד שקל.
סכום הנכסים המנוהלים בקבוצה בסוף הרבעון עומד על 370 מיליארד שקל, ביחס ל- 369 מיליארד שקל
בסוף שנת 2021, ומשקף צמיחה בגיוסים שעלתה על הירידות בשוקי ההון.
קבוצת הפניקס ממשיכה במימוש יעדי התוכנית האסטרטגית המעודכנים בארבעת מנועי הצמיחה, ביטוח, ניהול נכסים, הפצה ואשראי -
במגזר הביטוח הכללי, ההפסד הכולל לפני מס הסתכם ב- 142 מיליון שקל, בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך של 178 מיליון שקל בתקופה המקבילה. הירידה ברווחיות נובעת בעיקרה מהעלייה בכמות התאונות בישראל בענף רכב רכוש וירידה בהכנסות מהשקעות.
במגזר ביטוח חיים, הרווח הכולל לפני מס הגיע לכ-164 מיליון שקל בהשוואה לכ-276 מיליון שקל בתקופה המקבילה. התוצאות הושפעו בעיקר מהירידה בהכנסות מהשקעות ואי גביית דמי ניהול משתנים שקוזזו בחלקן מהעלייה בעקום הריבית חסרת הסיכון אשר הביאה לקיטון בעתודות הביטוח.
ההשפעה של הירידה בתיק נכסי העמיתים תביא לאי גביית דמי ניהול משתנים בעתיד בסך של כ- 113 מיליון שקל, לפני מס .
במגזר גמל ופנסיה הרווח הכולל לפני מס הסתכם לסך של כ- 21 מיליון שקל בהשוואה לכ-14 מיליון שקל בתקופה המקבילה.
הרווח הכולל לפני מס במגזר ביטוח בריאות (כולל ביטוח סיעודי, ביטוח הוצאות רפואיות, נסיעות לחו"ל, עובדים זרים) זינק לכ-655 מיליון שקל בהשוואה לכ-23 מיליון שקל בתקופה המקבילה.
במגזר השירותים הפיננסיים שכולל את תוצאותיה של אקסלנס, הרווח הכולל לפני מס ירד לכ- 22 מיליון שקל לעומת כ-32 מיליון שקל בתקופה המקבילה.
הירידה נובעת בעיקרה מגידול בהוצאות הרכישה כתוצאה מאסטרטגיית הגידול בתיק הלקוחות הפרטיים בברוקראז' ויישום מודל "דמי ניהול אפס" בקסם.
מגזר סוכנויות הביטוח (כולל את פעילות סוכנויות ההסדר וסוכנויות הביטוח האחרות המאוחדות) סיכם את הרבעון עם רווח כולל לפני מס של כ-72 מיליון שקל בהשוואה לרווח בסך של כ-52 מיליון שקל בתקופה המקבילה.
מגזר האשראי (הכולל את פעילות גמא) הציג רווח כולל לפני מס של כ-12 מיליון שקל בהשוואה לכ-2 מיליון שקל בתקופה המקבילה.
אייל בן סימון, מנכ"ל קבוצת הפניקס (בצילום למעלה):
"קבוצת הפניקס מיישמת בעקביות ובהצלחה את התוכנית האסטרטגית. הרווח הכולל והתשואה על ההון עליהם אנו מדווחים הרבעון הינם תוצאה של שינויים מבניים ועסקיים שביצענו ואשר משפרים מאוד את האופטימיזציה של ההון, ומעידים על בקרה הדוקה ומוקפדת ועמידה במדדי היעילות של כל אחת מפעילויות הקבוצה".
רוצים לעקוב אחרי ביצועים של נכסים פיננסיים בשווקים? היכנסו לתיק ההשקעות הווירטואלי כאן באתר או באפליקציית Investing.com והוסיפו את נייר הערך או המטבע לרשימת המעקב שלכם.